2月24日消息，北京银保监局发布行政处罚信息公开表，京银保监罚决字〔2023〕13号显示，厦门国际银行北京分行被责令改正并罚款810万元。其主要违法违规事实如下：

【资料图】

1．发放流动资金贷款用于违规领域；

2．同业投资业务资金投向合规性审查失职；

3．项目融资业务资本金到位证明材料虚假、合规要件缺失；

4．发放虚构用途的贷款；

5．浮利分费；

6．置换贷款业务被置换债务虚假；

7．发放流动资金贷款用于处置本行不良贷款且贷款资金被用于投资商业银行股权；

8．贷款风险分类不真实；

9．发放流动资金贷款归还本行逾期风险资产；（以上各项相关业务行为发生于2016年至2020年期间）

10．个人经营性抵押贷款业务管理不规范；

11．石景山支行个人经营性抵押贷款业务资金用途监控严重失职；

12．亚运村支行个人经营性抵押贷款业务资金用途监控严重失职。（以上三项相关业务行为发生于2021年6月前）

另有13人一同遭受处罚，合计罚款60万元。

关键词： 流动资金贷款 北京分行 行为发生 厦门国际银行 项目融资