环球新资讯:建行南京分行:筑牢反洗钱“安全墙” 护好百姓“钱袋子”

来源:媒体滚动

转自:南京日报

近年来,网络电信诈骗类型层出不穷、洗钱犯罪手段和方法日趋复杂,作为反诈、反洗钱的“前沿阵地”,建行南京分行高度重视,严格落实打击治理电信网络新型违法犯罪相关工作,健全内部反洗钱风险防控机制,积极履行社会责任,提升社会担当,持续做好消费者权益保护工作。为进一步提高金融消费者权责意识和风险意识,持续筑牢反洗钱“安全墙”,守好客户“钱袋子”,建行南京分行以网点为“阵地”,依托网点合规“铁三角”,运用“智慧关系链”,从源头防范,从手段上布控,以员工为“触角”,搭建意识“反诈网”,切实做好消费者保护工作。


【资料图】

控“源头”更安心

“还要重新上门核实,就你们事多,不开了!” 望着恼羞成怒离开的二人,网点主管松了口气,建行南京龙江支行成功地堵截了一起异常开立对公账户的风险事件。

近日,南京某企业法人及陪同人员前往柜面申请开立对公户。在办理过程中,经办会计发现,法人虽亲自到场办理开户,但向其询问公司经营状况等相关信息时,法人支支吾吾“一问三不知”,神情紧张,不停寻求陪同人员帮助。“就请你们开个户,问这么多干什么,我哥就住在南京,只是经营地点换了,刚换的我不记得具体的门牌号。”陪同人员不耐烦地回答。因开户材料中企业注册地与实际经营地不符,工作人员要求其提供公司实际经营地租赁合同时,陪同人员含糊其词企图蒙混过关;同时,两人均为外地户口,按相关规定,还需提供南京居住地址和租赁合同,法人更是神色慌张、多次改口,无法说出具体地址且无法提供租赁合同。面对诸多“不寻常”,会计告知二人需建行客户经理上门核实且重新审核开户材料,才能办理开户、开通网银业务,法人及陪同人员在电话联系他人后,匆匆离开网点。在一问一答中,柜台人员用严谨的工作作风、规范的工作流程,认真履行尽职调查职责,严把“一道防线”洗钱风险关。

使“阵地”更牢固

银行网点中的工作人员作为防范电信诈骗,堵截洗钱案件的“第一人”,具备敏锐的“嗅觉”是他们的“必修课”。为进一步提高建行员工的反诈防骗能力,牢筑防范电信网络诈骗“第一道防线”,建行南京分行积极组织全行员工学习《反欺诈警示教育片》。“不明来电别轻信,汇款诈骗别大意,天上不会掉馅饼。”通过朗朗上口的宣传语、花样百出的各类案例,构建严格按章办事,守护客户资金“安全”,将风险堵截在前台、消灭在萌芽状态,人人争做建行安全运营前沿阵地“哨兵”的企业文化氛围。

“现在新型诈骗手段太多,防不胜防,排队的时候看看这个小册子,还真涨了不少知识。”王先生翻着宣传手册说道,“之前经常接到一长串数字的陌生电话和短信,让参加积分返现,会员团购活动,原来很多都是骗子啊。好在我没有贪小便宜吃大亏,以后更要注意呢。”

作为服务客户的最前端,建行南京分行还充分依托营业网点,深入触达客户,积极开展“消保小课堂”宣讲活动,针对“刷单返利”、“修复征信”等主题通过向客户发放反诈宣传折页、宣传手册等方式,讲解电信诈骗的常用手段,让每位客户在潜移默化中守牢自己的“钱袋子”。

让“反诈网”更严密

从锁金社区到华侨路社区,从代工单位到网点周边商户,从小学课堂到大学校园,一堂堂反诈“金融公开课”、一个个鲜活的案例正送至千家万户。

“小朋友们,100元真币的右下角面额数字采用雕刻凹印印刷,用手摸上去会有凹凸感,票面正中间的数字随着观察角度的改变,颜色会在金色和绿色之间交替变化,还能看见一条亮光带上下滚动,同时用力抖动钱币时会听见清脆响亮的声音,这就是辨别假币的‘一摸二看三听’。请大家拿起面前的100元纸币,我们一起辨真假,跟着我这样做……”建行南京分行积极开展“金融知识进校园”、“反诈宣传进社区”等活动,通俗易懂地讲解诈骗案例,将防范电信网络诈骗意识的种子,耕植进百姓心中。

建行南京分行将继续推进反洗钱、防诈骗工作,多方动员、精准发力,于网点聚焦特定高风险事件,增强员工反洗钱意识,提高员工风险辨识能力,于社会传播反洗钱和金融安全知识,积极引导社会群众主动参与反诈反洗钱活动,让“远离洗钱犯罪、严防诈骗陷阱”的金融安全观念深入人心,用涓涓金融之水,润泽百姓心中的“种子”,“育”树成林。

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